Voltz — уникальный протокол, который предлагает совершенно новый рынок — рынок процентных свопов. Его широкое использование поможет сделать DeFi ещё более доступной, удобной и функциональной системой для всего человечества. С помощью протокола в будущем получится создать новые экономические стратегии, открыть новых поставщиков ликвидности и создать инструменты, которые смогут использовать разработчики по всему миру. Его создатели считают, что протокол способен положить начало целой волне новых продуктов в сфере DeFi.
Что такое Voltz
Voltz Protocol представляет собой AMM (автоматизированный маркет-мейкер), который совместим с процентными свопами, не связанными с хранением активов. У него есть существенное отличие от других подобных площадок. Он предлагает торговать не токенами или NFT, а процентными ставками с кредитным плечом. Это означает, что каждый пользователь сможет обменять свою фиксированную ставку на переменную, либо наоборот. Это удобно, поскольку условия, предлагаемые различными платформами, не всегда удовлетворяют требованиям инвестора. Иногда тип ставки важно сменить, чтобы избежать рисков или напротив, допустить их, вместе с тем увеличив скорость заработка. Voltz Protocol позволяет выбирать между этими вариантами.
Как работают процентные свопы
Две стороны получили название Fixed Takers и Variable Takers. Первые изначально имеют переменные ставки, но обменивают их на фиксированные. Вторые — напротив, получают взамен фиксированных переменные. Fixed Takers могут обладать неким активом (например, cDAI), ставка по которому меняется в зависимости от определённых условий. Если им это не подходит из-за ожидаемого риска падения ставки, они могут инициировать обмен на платформе Voltz Protocol. Тогда их ставка станет фиксированной на выбранный при покупке срок. Даже если она изменится с 10% до 5%, для инвестора ничего не изменится. Voltz Protocol таким образом помогает устранить неопределённость.
Но есть и другой вариант. Инвестор владеет активом со стандартной ставкой, которая ближайшие несколько месяцев будет составлять 10%. Но он убеждён, что будь эта ставка не фиксированной, она выросла бы до 20%. В таком случае ему также доступен своп на платформе Voltz Protocol. Он поможет на нужный срок получить переменную ставку, которая действительно может составить 20%. Однако никаких гарантий в такой ситуации дать нельзя, и пользователь действует на свой страх и риск. Если ставка вырастет в короткий срок до нужных показателей, он сможет получить хорошую прибыль.
Роль поставщиков ликвидности
Поставщики ликвидности или LP — важные участники процесса. Они нужны как FT, так и VT для торговли на AMM Voltz Protocol. Разработчики утверждают, что Voltz Protocol AMM использует концепцию концентрированной ликвидности, которая позволяет поставщикам ликвидности вносить её в пределах тиковых диапазонов. Это расширяет спектр возможностей при настройке и позволяет повысить эффективность капитала. Это также гарантирует, что Voltz Protocol AMM имеет более глубокие пулы ликвидности в пределах предпочтительных диапазонов фиксированных ставок (тиков). При этом каждый LP может внести только один вид актива, чтобы исключить риск потери.
Особенности децентрализованного протокола
Voltz можно использовать на таких рынках, торгующих стейблкоинами, как Aave и Compound. Удобно, что можно сразу посмотреть, какую фиксированную ставку можно обменять на переменную и наоборот. Торгуя на Lido и Rocket, пользователи без труда смогут покупать, продавать или обменивать нужные им ставки. Всё, что потребуется для этого — токены ETH. Преобразовать переменные затраты по займам в фиксированные затраты можно несколькими щелчками мыши.
Voltz представляет собой новую базовую структуру в сфере децентрализованных финансов. Если раньше подобных протоколов не было, теперь он готов занять существующую нишу и предоставить пользователям возможности, благодаря которым они откроют для себя новые инструменты и способы заработка. Есть несколько категорий пользователей, которые смогут извлечь выгоду из использования нового продукта:
· Трейдеры. Пользуясь возможностью обмена и перепродажи ставок, они смогут увеличивать свой изначальный капитал, минимизировав риски.
· Разработчики. Интегрировав протокол в свои продукты, они смогут привлечь больше пользователей и предложить им более широкий спектр возможностей.
· Инвесторы. Став поставщиками ликвидности, они смогут зарабатывать проценты от предоставления своих средств.
Уже сейчас каждый желающий может присоединиться к сообществу Voltz в Discord и принять участие в развитии проекта. Команда всегда рада талантливым разработчикам, у которых есть идеи продуктов и приложений на базе протокола. Также создатели Voltz поощряют активность в социальных сетях и награждают пользователей различными бонусами, такими как значки и токены Soulbound. Это специальные токены, дающие владельцу определённые характеристики. В будущем они могут стать аналогом цифрового резюме.
Разработчики утверждают, что у их значков есть уровни от 1 до легендарного. Каждый из них соответствует разным уровням достижений, создавая более детальное распределение SBT. Так или иначе, в данный момент платформа пользуется популярностью, о чём свидетельствуют объёмы торгуемых на ней активов. Если верить Dune, они достигли цифры в $8.07B. При этом общая ликвидность составляет $1.773.95M, а общая маржа — $5.87M, а совокупный номинальный объём торгов за несколько месяцев вырос практически вдвое. Если разработчики не остановятся на достигнутом и продолжат совершенствовать свой протокол, у него действительно есть все шансы изменить взгляд криптосообщества на DeFi.
